20 febrero 2024

Investigando el lavado de dinero a través de Criptomonedas

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SBN. Las monedas digitales han creado oportunidades para el comercio y el comercio legítimos y canales para actividades ilícitas. Una de esas preocupaciones es el lavado de dinero a través de criptomonedas. Este artículo profundiza en este lado más oscuro del mundo de las criptomonedas, haciéndolo comprensible para aquellos nuevos en el tema.

Los fundamentos del lavado de dinero: ¿Qué es el lavado de dinero?

En esencia, el lavado de dinero implica disfrazar los orígenes del dinero obtenido ilícitamente para que parezca legítimo. El proceso suele implicar tres etapas: colocación, estratificación e integración. Antes de las criptomonedas, las rutas de lavado de dinero incluían cuentas extraterritoriales, empresas fantasma y negocios con uso intensivo de efectivo.

Por qué las criptomonedas son atractivas para el lavado de dinero

  • Anonimato y seudonimato: si bien no son completamente anónimas, las criptomonedas ofrecen cierto grado de seudonimato, ya que las transacciones en Blockchain se vinculan a direcciones criptográficas, no a identidades personales.
  • Naturaleza global y descentralizada: las criptomonedas operan globalmente sin supervisión central, lo que facilita las transferencias ilícitas transfronterizas.
  • Variedad de monedas digitales: con miles de criptomonedas disponibles, mover fondos entre ellas puede oscurecer aún más los rastros de dinero.

Técnicas populares para el lavado de dinero basado en criptomonedas

Usando monedas de privacidad

Ciertas criptomonedas, como Monero y Zcash, se centran en funciones de privacidad mejoradas, lo que dificulta el seguimiento de las transacciones.

Servicios de mezclado y volteo

Estos servicios mezclan los fondos de varios usuarios para romper los rastros de las transacciones y devuelven los fondos a los usuarios a través de una dirección nueva y no relacionada.

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Intercambios entre pares (P2P)

A diferencia de los intercambios centralizados, las plataformas P2P como Immediate Momentum dirigen intercambios entre usuarios, a menudo sin una verificación de identidad rigurosa, manteniendo así la discreción.

Instancias del mundo real

Caso de intercambio BTC-e

En un incidente de alto perfil, el intercambio BTC-e estuvo implicado en facilitar actividades delictivas, incluido el lavado de dinero, lo que llevó a su incautación por parte de las autoridades en 2017.

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Hacks de Corea del Norte

Los informes sugieren que Corea del Norte ha estado involucrada en hackeos de criptomonedas, convirtiendo fondos robados a través de capas de transacciones para ocultar su origen. En 2023, Corea del Norte llevó a cabo alrededor de 30 hackeos, robando aproximadamente 200 millones de dólares en criptomonedas.

Desafíos para frenar el lavado de dinero con criptomonedas

  • Carrera tecnológica: A medida que evolucionan las medidas regulatorias, también lo hacen las técnicas de lavado, lo que resulta en un juego del gato y el ratón.
  • Cuestiones jurisdiccionales: la naturaleza descentralizada y sin fronteras de las criptomonedas complica la aplicación jurisdiccional.

Pasos hacia la mitigación

Marcos regulatorios

Muchos países están estableciendo regulaciones para los intercambios de criptomonedas, exigiendo procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML). El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitió directrices para sus países miembros sobre proveedores de servicios de activos virtuales, con el objetivo de combatir las actividades ilícitas.

Análisis avanzado

Empresas de análisis de blockchain como Chainalysis y CipherTrace ayudan a las autoridades al mapear transacciones de criptomonedas para detectar actividades sospechosas.

Educar a los usuarios

Las campañas de concientización pueden ayudar a los usuarios a identificar y denunciar actividades dudosas, reforzando la supervisión impulsada por la comunidad. Muchos intercambios de criptomonedas como Binance ofrecen recursos educativos para educar a la comunidad sobre las estafas y los peligros de las criptomonedas.

Las implicaciones más amplias: legitimidad y seguridad del mercado

El lavado de dinero sin control puede empañar la reputación de la industria de las criptomonedas y obstaculizar su adopción generalizada. Las actividades ilegales en el espacio de las criptomonedas pueden poner en peligro los fondos de los usuarios, como se ve en los hackeos o estafas en las bolsas. Por ejemplo, en marzo de 2022, los piratas informáticos se infiltraron en la red Ronin, que respalda la plataforma de juegos Axie Infinity Blockchain, ampliamente utilizada. Robaron con éxito aproximadamente $625 millones en Ethereum y la USDC Stablecoin.

En conclusión

Si bien las criptomonedas ofrecen un potencial transformador, no son inmunes al mal uso. El lavado de dinero sigue siendo una preocupación apremiante, que exige esfuerzos coordinados por parte de los reguladores, la industria de la criptografía y los usuarios. Comprender este punto vulnerable puede ser crucial para los principiantes en la navegación segura por el panorama criptográfico, lo que enfatiza la necesidad de diligencia y decisiones informadas.

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